Các bác ơi tv cho em trường hợp gia đình em không làm dk kd mà hd 5 năm nay rồi, giao dịch = tk cá nhân trên dưới 1 -2 tỷ 1 tháng , bây giờ e đi đki hộ kd thì có truy ra k ạ. Và có cách xli nào giảm thiểu đc k ạ ,
Chào bạn, mình hiểu tình huống của bạn là: gia đình kinh doanh “chưa đăng ký”, đã hoạt động ~5 năm, tiền về tài khoản cá nhân khoảng 1–2 tỷ/tháng, giờ muốn đi đăng ký hộ kinh doanh và lo bị truy thu 🧾
✅ Về câu hỏi “giờ đi đăng ký HKD thì có bị truy ra không?”
CÓ khả năng bị cơ quan thuế rà soát lại doanh thu quá khứ nếu hoạt động kinh doanh để lại dấu vết dòng tiền, đối tác, đơn hàng, vận chuyển, quảng cáo, sàn TMĐT, hoặc khách chuyển khoản 📌
Việc bạn đi đăng ký HKD không tự động đồng nghĩa “bị truy ngay”, nhưng khi đã vào hệ quản lý thuế thì hồ sơ thường minh bạch hơn và dễ bị đối chiếu nếu phát sinh kiểm tra/đối chiếu dữ liệu 💡
Điểm quan trọng: nếu cơ quan thuế “phát hiện” hành vi thiếu thuế thì vẫn có cơ chế truy thu và tính tiền chậm nộp trong một khoảng thời gian nhất định 🔎
⏳ Thuế có thể truy ngược tối đa bao lâu (để bạn hình dung rủi ro)
Theo Luật Quản lý thuế số 38/2019/QH14 ngày 13/06/2019 (hiệu lực 01/07/2020), Điều 137 quy định: quá thời hiệu xử phạt thì không bị phạt, nhưng vẫn phải nộp đủ số thuế thiếu/trốn và tiền chậm nộp trong thời hạn 10 năm trở về trước kể từ ngày cơ quan có thẩm quyền phát hiện hành vi vi phạm ✅
Cũng theo Điều 137 Luật này: nếu người nộp thuế không đăng ký thuế thì phải nộp đủ số thuế thiếu/trốn và tiền chậm nộp cho toàn bộ thời gian trở về trước kể từ ngày phát hiện hành vi vi phạm ⚠️
Nói đơn giản: rủi ro lớn nhất không phải “phạt hay không”, mà là “bị tính lại thuế + tiền chậm nộp” nếu bị phát hiện thiếu thuế 📍
🎯 Mục tiêu của bạn lúc này: “hợp thức hóa dần” và giảm tối đa rủi ro khi bị soi
Mình gợi ý cách làm theo hướng an toàn, dễ thực hiện, và giảm thiểu hậu quả nếu có kiểm tra 🛡️
🧩 Bước 1: Đăng ký HKD càng sớm càng tốt, nhưng đi kèm chuẩn bị hồ sơ dòng tiền
Bạn nên tách ngay tài khoản nhận tiền kinh doanh riêng (đừng dùng chung tài khoản chi tiêu gia đình nữa) 💳
Bạn chuẩn bị file thống kê doanh thu theo tháng (ít nhất 12 tháng gần nhất), kèm nguồn doanh thu (khách lẻ, sỉ, sàn, COD, chuyển khoản) 📊
Bạn gom lại bằng chứng để “giải thích các khoản tiền không phải doanh thu” như: tiền vay, chuyển giữa người nhà, hoàn hàng, nhận hộ, bán tài sản cá nhân… (cái này cực quan trọng) 🧠
🧾 Bước 2: Tuyệt đối đừng để “dòng tiền 1–2 tỷ/tháng” mà không có câu chuyện chứng từ đi kèm
Nếu là kinh doanh thật: cần có logic hàng vào – hàng ra – chi phí vận chuyển – quảng cáo – tồn kho – công nợ 📦
Nếu có phần tiền không phải kinh doanh: tách riêng, ghi chú rõ, có bằng chứng tối thiểu (tin nhắn, giấy vay, sao kê chuyển nội bộ) 🧷
Cơ quan thuế khi nhìn sao kê thường quan tâm “bản chất khoản tiền”, nên bạn càng chuẩn bị rõ thì càng giảm rủi ro bị quy doanh thu hết 🧯
🤝 Bước 3: Chọn “cách vào thuế” ít rủi ro nhất (đừng tự xử kiểu cảm tính)
Cách giảm rủi ro tốt nhất là bạn chủ động làm việc với cơ quan thuế nơi đặt HKD để được hướng dẫn cách kê khai phù hợp ngay từ đầu ☎️
Nếu bạn tự giác kê khai – nộp từ thời điểm đăng ký trở đi đầy đủ, thường sẽ dễ làm việc hơn khi có đối chiếu về sau 🌱
Trường hợp bạn muốn “dọn” một phần quá khứ: bạn có thể đề nghị hướng dẫn thủ tục kê khai/nộp bổ sung (tự nguyện) để giảm mức độ bị đánh giá là che giấu 📌
🧠 Bước 4: Giảm thiểu rủi ro bằng cách “đúng từ hiện tại trở đi”
Từ lúc có HKD, bạn nên bán hàng có hóa đơn/chứng từ theo đúng mô hình của bạn (đặc biệt nếu khách chuyển khoản nhiều) 🧾
Bạn làm sổ theo dõi doanh thu hằng ngày/hằng tuần, chốt số theo tháng để kê khai nộp thuế đúng hạn 📅
Bạn hạn chế nhận tiền lòng vòng qua nhiều tài khoản cá nhân trong gia đình (vì càng rối càng khó giải trình) 🚫
⚠️ Những việc KHÔNG nên làm để “né” mà lại tăng rủi ro
Không nên đóng/mở tài khoản liên tục hoặc tách nhỏ giao dịch bất thường chỉ để “đỡ bị chú ý” 😵
Không nên khai doanh thu quá thấp so với dòng tiền thực tế nếu bạn vẫn dùng 1 tài khoản nhận tiền chính (rất dễ bị đối chiếu) 🔥
Không nên nhờ người khác đứng tên HKD nhưng dòng tiền vẫn chạy vào tài khoản của bạn (rủi ro còn cao hơn) ⛔
📌 Bạn cần mình “định hướng đúng” thì gửi thêm 5 thông tin này, mình sẽ chỉ ra đường đi an toàn nhất cho trường hợp nhà bạn
Bạn đang bán hàng/dịch vụ gì (ngành nghề) 🧰
Tiền 1–2 tỷ/tháng là chủ yếu chuyển khoản hay COD (tiền về từ đơn vị vận chuyển) 🚚
Có bán qua sàn TMĐT không (Shopee/Lazada/TikTok…) 🛒
Tỷ lệ tiền thực sự là doanh thu kinh doanh khoảng bao nhiêu % trong tổng tiền vào tài khoản 🎯
Bạn dự định đăng ký HKD ở tỉnh/thành nào (để mình nói đúng theo cách làm việc thực tế tại địa phương) 🗺️