Mình nghe nhiều về việc 1 người nào đó, vào 1 ngày đẹp trời tự nhiên phát hiện mình đứng tên Cty/Hộ KD abc nào đó, hoặc bị thuế mời lên mới phát hiện ra mình đang đứng tên mấy Công ty. Ủa là sao? Nghe vụ này nhiều mà thấy vô lý vãi! Nếu đúng là Mở Hộ KD hay Cty dễ dàng như vậy thì là do NN quản lý lỏng lẻo quá, chứ để mở Hộ KD hay Cty thì phải có đầy đủ giấy tờ chính chủ, ít nhất cũng yêu cầu người đứng đầu trình CCCD bản chính rồi mới cấp giấy phép, chứ bản photo cũng mở được thì loạn à? Bây giờ những hoạt động cần bổ sung CCCD rất nhiều như nhà mạng, ngân hàng, các app trên điện thoại như Zalo, Momo…đều bắt quét CCCD. Nếu họ bán thông tin của khách hàng rồi kẻ xấu cứ lấy thông tin của người khác mà mở hộ KD/Cty là được sao?? Rồi bị hại phải lo chứng minh các kiểu để không bị phạt…mất rất nhiều thời gian, Vậy còn gì là kỉ cương đất nước nữa? Mọi người ai biết có thể giải thích giúp mình được không? Mình cũng sợ có 1 ngày tự nhiên bị vậy quá! 😓😓
Chào bạn, chuyện “tự nhiên đứng tên công ty/hộ kinh doanh” nghe vô lý nhưng thực tế có thể xảy ra, vì cách nộp hồ sơ hiện nay cho phép làm online/ủy quyền nên kẻ xấu lợi dụng được 😓
1️⃣ Vì sao có thể “mở dùm” bằng thông tin của người khác?
Đăng ký kinh doanh là cơ chế “người nộp hồ sơ tự kê khai và tự chịu trách nhiệm về tính hợp pháp, trung thực, chính xác của thông tin” nên nếu kẻ xấu khai gian thì hệ thống vẫn có thể tiếp nhận hồ sơ hợp lệ về mặt giấy tờ
Cơ quan đăng ký kinh doanh chủ yếu kiểm tra “tính hợp lệ của hồ sơ”, không đi xác minh thực tế bạn có đúng là người ký/đúng là bạn đang làm hay không ở từng hồ sơ
2️⃣ Vì sao không nhất thiết phải đưa CCCD bản chính như bạn nghĩ?
Với hộ kinh doanh: nếu nộp hồ sơ bản giấy thì có quy định “xuất trình thẻ CCCD/thẻ căn cước hoặc dùng căn cước điện tử” khi làm thủ tục, nhưng cũng có trường hợp ủy quyền cho người khác đi làm thay
Văn bản ủy quyền đăng ký hộ kinh doanh “không bắt buộc công chứng, chứng thực”, nên kẻ xấu có thể giả chữ ký/giả giấy ủy quyền để đi nộp
Với doanh nghiệp: hiện có cơ chế kê khai theo số định danh cá nhân, và trong một số trường hợp hồ sơ “không cần nộp bản sao giấy tờ pháp lý của cá nhân” nếu đã kê khai số định danh theo quy định, nên rủi ro lộ lọt thông tin càng nguy hiểm
3️⃣ “Do nhà mạng/ngân hàng/app bán thông tin là mở được hả?”
Chỉ lộ số CCCD chưa chắc mở được ngay, nhưng nếu kẻ xấu có thêm dữ liệu (họ tên, ngày sinh, số điện thoại để nhận OTP, địa chỉ, ảnh giấy tờ, chữ ký mẫu…) thì đủ “ghép” thành một bộ hồ sơ trông rất thật
Nghị định về đăng ký doanh nghiệp có nêu việc “xác thực điện tử” có thể qua OTP/sinh trắc học/số điện thoại chính chủ hoặc phương tiện khác, nên nếu kẻ xấu chiếm được SIM/OTP thì rủi ro tăng mạnh
4️⃣ Bạn tự kiểm tra để yên tâm (nên làm định kỳ)
Tra cứu tên mình trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp (mục tìm doanh nghiệp) để xem có công ty nào gắn với tên bạn không
Tra cứu mã số thuế cá nhân và tình trạng đăng ký thuế trên hệ thống thuế điện tử để xem có phát sinh “mã số thuế hộ kinh doanh/doanh nghiệp” lạ không
Nếu nghi ngờ, gọi/đến Phòng Đăng ký kinh doanh (cấp tỉnh) hoặc cơ quan đăng ký kinh doanh cấp xã nơi nghi phát sinh để nhờ tra soát theo số định danh
5️⃣ Nếu lỡ phát hiện đang bị đứng tên, xử lý theo thứ tự này cho nhanh
Làm đơn trình báo công an (kèm bằng chứng: tra cứu ra công ty/HKD, thời điểm phát sinh, địa chỉ, số điện thoại lạ…) để ghi nhận hành vi giả mạo
Gửi văn bản đề nghị cơ quan đăng ký kinh doanh tra soát hồ sơ, ghi nhận “bạn không thực hiện” và đề nghị xử lý hồ sơ có dấu hiệu giả mạo theo quy trình của cơ quan đăng ký
Làm việc với cơ quan thuế quản lý (nếu đã có mã số thuế/hoạt động) để chặn phát sinh nghĩa vụ tiếp theo và ghi nhận tình trạng đang tranh chấp/giả mạo hồ sơ
6️⃣ Cách phòng tránh thực tế (đỡ lo nhất)
Giữ chặt ảnh 2 mặt CCCD, không gửi bừa bãi; nếu buộc phải gửi thì che bớt thông tin không cần thiết và ghi rõ mục đích sử dụng lên ảnh
Bảo vệ SIM (đăng ký chính chủ, khóa chuyển hướng cuộc gọi, đặt PIN SIM), vì mất SIM là mất OTP
Không ký khống giấy ủy quyền/giấy trắng, không đưa chữ ký mẫu cho người lạ
Bật bảo mật cao cho email/số điện thoại (2 lớp), vì nhiều hồ sơ/OTP đi qua các kênh này
7️⃣ Căn cứ pháp lý (còn hiệu lực, đang áp dụng)
Nghị định 168/2025/NĐ-CP ngày 30/06/2025, hiệu lực 01/07/2025 (về đăng ký doanh nghiệp và đăng ký, hoạt động hộ kinh doanh)
Trong Nghị định này có các nội dung trọng tâm liên quan rủi ro bạn hỏi: nguyên tắc người nộp hồ sơ tự kê khai và chịu trách nhiệm; cơ quan đăng ký kinh doanh kiểm tra tính hợp lệ hồ sơ; quy định về xác thực điện tử; quy định về ủy quyền đăng ký hộ kinh doanh (không bắt buộc công chứng/chứng thực); quy định nộp hồ sơ trực tiếp/bưu chính/qua mạng thông tin điện tử